Ein Family Office setzt verschiedene Spezialisten optimal ein und entlastet den Kunden dadurch. Spezialisten lösen dagegen Problemstellungen isoliert aus ihrer Fachoptik. Dadurch fehlt oftmals die Gesamtbetrachtung und Koordination, die ein Family Office bieten kann. Der Mehrwert einer solchen Lösung macht allfällige Zusatzkosten wett.

Cottonfield hat mit vielen Banken attraktive Rahmenvereinbarungen für die Abwicklung und Aufbewahrung von Wertschriften sowie für Kredite und weitere Dienstleistungen abgeschlossen. Von den damit verbundenen Rabatten profitieren die Kunden direkt. Der optimierte Einsatz der Spezialisten führt zu niedrigeren Kosten und besseren Resultaten. Entscheide werden fundierter gefällt und sind daher nachhaltiger und besser auf den Gesamtkontext abgestimmt. Der Kunde wird von einer zeitraubenden Aufgabe entlastet und kann die so gewonnene Zeit für andere Interessen nutzen. Allfällige Zusatzkosten werden damit mehr als abgegolten.

Entscheidend ist weniger die absolute Höhe des Vermögens, als vielmehr die Bedürfnisse des Kunden sowie die Komplexität der Familienstrukturen und Vermögensverhältnisse.

Viele Banken verfügen über ausgewiesene Spezialisten in Steuer- und Erbrecht. Einige Institute bieten auch Finanzplanung für natürliche Personen an. Ausgewählte Banken offerieren sogenannte Family-Office-Dienstleistungen. Der Anreiz dafür liegt aber bei der Gewinnung oder dem Erhalt von Kunden und weniger bei einer unabhängigen Beratung.

Das Unternehmen gehört den aktuell 3 Managing Partners. Sie haben dementsprechend einen sehr langen Horizont.

Die Vermögenswerte sind bei einer erstklassigen Bank deponiert. Über eine sogenannte «Limitierte Vollmacht» haben wir Zugang zu den Kundendepots, können aber lediglich Wertschriftentransaktionen tätigen. Bargeldrückzüge und das Auslösen von Zahlungen sind mit dieser Vollmacht nicht möglich.

Unsere Honorarordnung basiert auf Offenheit und Nachvollziehbarkeit. Kosten sind klar mit Terminen und Leistungen verbunden. Wir fakturieren je nach Wunsch und Aufgabenstellung zu fairen Preisen.

Die beiden Anlageklassen bilden bei vielen Kunden wichtige Vermögenswerte. Dementsprechend werden sie in die Gesamtüberlegungen miteinbezogen. Die Komplexität solcher Anlagen verlangt aber in der Regel den Beizug von Spezialisten.